Berapa banyak kepelbagaian?

Daripada Zee.Wiki (MS).
Lompat ke: pandu arah, cari

Berapa banyak kepelbagaian?[sunting]

How much diversification is too much? 1.jpg
  • Pelabur lagenda Jim Rogers: 'Sepanjang masa semua membangkitkan saya'

Adakah terdapat perkara seperti yang beragam?[sunting]

  • Pelbagai, mempelbagaikan, mempelbagaikan! Ini panggilan penasihat pelaburan moden. Strategi pengurusan risiko membolehkan anda melindungi diri anda dari kerugian besar dengan meletakkan pelaburan anda ke dalam kelas aset, dana, geografi atau saham yang berbeza.
  • Walaupun satu kelas aset boleh melaksanakan lebih baik daripada yang lain dalam satu tahun tertentu, portfolio pelbagai akan memberikan pulangan yang agak konsisten dari semasa ke semasa.
  • "Kepelbagaian mungkin menjejaskan anda tahun ini sejak pasaran baru muncul dan pasaran antarabangsa juga tidak dilakukan, " kata Brian Face, dari Perancangan Kewangan Face2Face. "Tetapi bagi pelabur biasa, jika anda mempelbagaikan dengan betul, kepelbagaian akan menjadi perjalanan yang lebih lancar dalam jangka panjang."
  • Berikut adalah beberapa cara untuk menentukan sama ada anda mendapat apa yang anda inginkan daripada strategi kepelbagaian anda.

Kepelbagaian boleh menjadi lebih murah[sunting]

  • "Jika anda tidak mempelbagaikan anda tidak melabur - anda berjudi, " kata Roger Healy, pengetua Perancangan Kewangan Hibernian.
  • "Anda tidak boleh keterlaluan ini, " katanya. Sebarang pelaburan tambahan kepada portfolio anda akan meningkatkan kepelbagaian anda, katanya, dan akhirnya akan mengurangkan risiko anda untuk pulangan yang sama atau meningkatkan pulangan anda untuk risiko yang sama.
  • Bagaimanapun, katanya, masalah 'lebihan pempelbagaian' timbul apabila anda meningkatkan kerumitan tanpa menurunkan risiko anda atau meningkatkan pulangan anda. Ini akan meningkatkan kos anda, juga, dalam bentuk bayaran tambahan.
  • Pastikan ia mudah, katanya, dan membeli kepelbagaian borong, dengan kos yang lebih rendah melalui dana bersama atau ETF.
  • "Anda mungkin tidak memerlukan lebih daripada 30 saham terpilih untuk mempunyai portfolio terpelbagai, tetapi ia lebih murah untuk membeli bakul yang mengandungi semua 500 saham indeks S & P, jadi menjimatkan masa dan wang dan membeli indeks, " kata Healy.
  • Kepelbagaian adalah strategi yang dilaksanakan setelah peruntukan aset anda, tambahnya. Beli bakul (atau bakul) sekuriti dalam perkadaran yang masuk akal untuk tahap toleransi risiko anda.

Kelainan ini tidak mempelbagaikan[sunting]

  • Ramai menganggarkan titik di mana kepelbagaian kepelbagaian berlaku adalah apabila portfolio mempunyai lebih daripada 20 saham, kata Samuel Wieser, penasihat pelaburan di Northman Financial. Tetapi ini bukan hanya mengenai jumlah pelaburan mentah yang anda pegang.
  • "Hanya membeli sekumpulan saham, bon, dana bersama, ETF tidak semestinya bermakna anda mempelbagaikan, " katanya. "Anda boleh mengadakan lima ETF atau dana bersama yang mengesan S & P 500 dan anda tidak akan menjadi lebih pelbagai daripada hanya memegang salah satu daripadanya."
  • Oleh kerana mereka semua mengesan indeks yang sama, mereka semua akan sangat serupa, jika tidak sama, kembali dari masa ke masa. Kepelbagaian yang betul memerlukan membeli gabungan sekuriti yang berbeza dalam saiz, gaya, sektor, dan rantau di dunia.
  • Dan hanya kerana anda mempunyai dana dengan pelbagai kustodian (seperti TD Ameritrade, Vanguard, Fidelity dan Charles Schwab) tidak bermakna anda beragam. Anda akhirnya akan dilaburkan dalam dana yang sama dan hanya membayar lebih banyak bayaran.

Semak kerja anda[sunting]

  • Cara paling biasa untuk mengukur sekiranya memegang dua atau lebih sekuriti akan menyediakan portfolio anda dengan kepelbagaian adalah melihat korelasi antara pulangan sejarah mereka, kata Weiser.
  • "Salah satu kesilapan utama yang dibuat ramai apabila melihat korelasi ialah mereka menggunakan angka statik, " katanya. "Dua sekuriti boleh melalui tempoh di mana mereka sangat berkorelasi dan yang lain di mana mereka tidak ketara. Jadi, jika anda melihat korelasi sejak 12 bulan lalu atau 36 bulan yang lalu, ia boleh mengelirukan. lihat korelasi berguling dalam tempoh masa yang panjang. "
  • Sebagai alternatif, anda boleh melihat kembali pelbagai pegangan anda dari masa ke masa, kata Weiser. "Ramai mungkin akan tumbuh bersama atau merosot bersama-sama, tetapi anda mungkin hanya berlebihan jika mereka tumbuh dan menurun pada kadar yang sama dalam jangka panjang."
  • Mempunyai soalan pelaburan? Tanya kami di sini untuk dimasukkan ke dalam lajur masa depan.

Perbincangan[sunting]

Pautan ke laman ini[sunting]

Rujukan[sunting]